2nd Financial Planning Forum: Από τη συμβουλή στον σχεδιασμό της ζωής
Μαργαρίτα ΑργυροπούλουΗμερησία (ανοίγει σε νέα καρτέλα)
Η αβεβαιότητα δεν προβλέπεται, αλλά μπορεί να αντιμετωπιστεί με προετοιμασία. Ο ρόλος του Financial Planner στη δημιουργία ανθεκτικών νοικοκυριών και η ανάγκη για περισσότερη οικονομική εκπαίδευση.
Δεν αρκεί πλέον μια συμβουλή για τις επενδύσεις, την ασφάλιση ή τη διαχείριση των χρημάτων. Σε μια εποχή αβεβαιότητας, τεχνολογικών αλλαγών και δημογραφικών πιέσεων, ο Financial Planner καλείται να βρίσκεται δίπλα στον άνθρωπο όχι μόνο όταν πρέπει να πάρει μια οικονομική απόφαση, αλλά και όταν η ζωή αλλάζει τα δεδομένα και τον απομακρύνει από τους στόχους του.
Σε αυτό το νέο περιβάλλον είναι αφιερωμένο το 2nd Financial Planning Forum, που διοργανώνει η Ένωση Financial Planners Ελλάδος (HFPA) την Τρίτη 20 Οκτωβρίου 2026 στο Μουσείο Μπενάκη, με τη συμμετοχή επαγγελματιών από την Ελλάδα και το εξωτερικό.
Από τη συμβουλή στον σχεδιασμό μιας ζωής
Με κεντρικό θέμα «Beyond Advice: Financial Planning for Impact», το Forum εστιάζει στη μετάβαση από την απλή οικονομική συμβουλή σε έναν πιο ολοκληρωμένο σχεδιασμό, που βλέπει τον άνθρωπο συνολικά και συνδέει τις οικονομικές επιλογές με τους προσωπικούς και οικογενειακούς του στόχους.
«Την αβεβαιότητα δεν μπορούμε να την προβλέψουμε, αλλά μπορούμε να είμαστε προετοιμασμένοι», σημειώνει η Πρόεδρος της HFPA, Ευφροσύνη Στουργιώτου, περιγράφοντας τη φιλοσοφία του σύγχρονου Financial Planning.
Όπως εξηγεί, η ζωή είναι σύνθετη και στον δρόμο προς έναν στόχο μπορεί να προκύψουν δυσάρεστες εξελίξεις που να εκτρέψουν έναν άνθρωπο από το σχέδιό του ή ακόμη και από το όνειρό του. Σε αυτό ακριβώς το σημείο, ο ρόλος του Financial Planner είναι να προσεγγίζει ολιστικά τον άνθρωπο και να τον βοηθά να χαράξει και να προστατεύσει τη διαδρομή του μέχρι τον στόχο.
Ο «κουμπαράς» της οικονομικής ανθεκτικότητας
Η έννοια της οικονομικής ανθεκτικότητας βρίσκεται στον πυρήνα αυτής της προσέγγισης. «Προσπαθούμε να δημιουργούμε ανθεκτικά νοικοκυριά», αναφέρει η κ. Στουργιώτου, δίνοντας έμφαση στην ανάγκη οι οικογένειες να έχουν προνοήσει πριν εμφανιστεί μια δύσκολη συγκυρία.
Ο προσωπικός «κουμπαράς», η σωστή οργάνωση των οικονομικών και η πρόβλεψη για απρόβλεπτες ανάγκες αποτελούν μέρος αυτής της λογικής. Το κράτος, όπως σημειώνει, οφείλει να λειτουργεί ως αρωγός και να παρέχει τις απαραίτητες υποδομές, όμως η οικονομική προετοιμασία δεν μπορεί να αφήνεται αποκλειστικά στην Πολιτεία.
Τεχνολογία, FinTech και νέες ανάγκες
Στο Forum θα συζητηθεί παράλληλα η επίδραση της τεχνολογίας, του FinTech και της Τεχνητής Νοημοσύνης στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, αλλά και το πώς εξελίσσεται το ίδιο το επάγγελμα του Financial Planner.
Η HFPA επιδιώκει, όπως τονίζει η Πρόεδρός της, να αλλάξει και η ίδια, ώστε να μπορεί να προσφέρει πραγματικές και ουσιαστικές υπηρεσίες σε όσους τις χρειάζονται. Η στόχευση δεν αφορά μόνο τους ήδη ενημερωμένους πολίτες, αλλά και την ενίσχυση της οικονομικής γνώσης.
Σε αυτή την κατεύθυνση εντάσσεται και η εκπαίδευση, ακόμη και από μικρότερες ηλικίες. «Να πάμε στα σχολεία να μιλήσουμε», είναι η κατεύθυνση που θέτει η κ. Στουργιώτου, υπογραμμίζοντας την ανάγκη να καλλιεργηθεί από νωρίς η κουλτούρα της πρόνοιας και του οικονομικού σχεδιασμού.
Από την ασφάλεια του σήμερα στην προοπτική του αύριο
Το Financial Planning Forum φιλοδοξεί να αποτελέσει σημείο συνάντησης για επαγγελματίες από τον ασφαλιστικό, επενδυτικό και τραπεζικό χώρο, αλλά και για όσους θέλουν να εξελιχθούν στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.
Στο επίκεντρο θα βρεθούν ακόμη οι δημογραφικές εξελίξεις, η οικονομική ανθεκτικότητα και η ανάγκη θωράκισης των νοικοκυριών απέναντι στους κινδύνους ενός ολοένα πιο σύνθετου περιβάλλοντος.
«Το Financial Planning αφορά πάνω απ’ όλα τους ανθρώπους, τις επιλογές τους, τους στόχους τους και το μέλλον των οικογενειών τους», σημειώνει η κ. Στουργιώτου. Και όπως συνοψίζει, δεν πρόκειται απλώς για μια τεχνική διαδικασία διαχείρισης οικονομικών στοιχείων, αλλά για μια συμβουλευτική προσέγγιση που βοηθά τους πολίτες να οργανώνουν τη ζωή και τα οικονομικά τους με προοπτική και ασφάλεια.
Πηγή: Ημερησία (ανοίγει σε νέα καρτέλα) · Μαργαρίτα Αργυροπούλου
