Για ιδιώτες και επιχειρήσεις
Αξιοποιήστε το κεφάλαιό σας με σκοπό και σχέδιο
Η επένδυση δεν ξεκινά από το ερώτημα «ποιο προϊόν έχει την καλύτερη απόδοση;». Ξεκινά από το τι θέλετε να πετύχετε, πότε θα χρειαστείτε τα χρήματα, πόση ρευστότητα πρέπει να διατηρήσετε και ποιον κίνδυνο μπορείτε πραγματικά να αναλάβετε.
Πριν από την επιλογή επένδυσης προηγείται ο σχεδιασμός
Το ίδιο κεφάλαιο μπορεί να εξυπηρετεί πολύ διαφορετικούς στόχους: δημιουργία μελλοντικού εισοδήματος, σύνταξη, σπουδές, αγορά ακινήτου, επιχειρηματική ανάπτυξη ή διαχείριση διαθεσίμων.
Πριν εξετάσουμε επιλογές, χρειάζεται να γνωρίζουμε:
- Ποιος είναι ο σκοπός του κεφαλαίου
- Πότε μπορεί να χρειαστεί μέρος ή το σύνολό του
- Πόση ρευστότητα πρέπει να παραμείνει άμεσα διαθέσιμη
- Ποια οικονομική ζημιά θα μπορούσατε να αντέξετε χωρίς να αλλάξει η ζωή ή η λειτουργία της επιχείρησής σας
- Πώς αντιδράτε στις διακυμάνσεις της αγοράς
- Ποιες άλλες επενδύσεις, υποχρεώσεις και στόχους έχετε
- Πόσο σημαντική είναι η διασπορά ανάμεσα σε διαφορετικές κατηγορίες επένδυσης
Η ανοχή στον κίνδυνο δεν είναι μόνο ένα ερωτηματολόγιο. Πρέπει να συμφωνεί με την οικονομική σας δυνατότητα, τον χρονικό ορίζοντα και τη συμπεριφορά σας όταν οι αγορές υποχωρούν.
Τι περιλαμβάνει η προσέγγισή μας
Ανάλογα με το συμφωνημένο πεδίο συνεργασίας, εξετάζουμε:
- Τη συνολική οικονομική εικόνα και το διαθέσιμο προς επένδυση κεφάλαιο
- Τη δημιουργία κατάλληλου αποθεματικού ρευστότητας
- Τους βραχυπρόθεσμους, μεσοπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους
- Το επενδυτικό προφίλ και τη δυνατότητα ανάληψης κινδύνου
- Την κατανομή ανάμεσα σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων
- Τη διασπορά, το κόστος και τη ρευστότητα των επιλογών
- Διαφορετικά σενάρια και πιθανές διακυμάνσεις
- Την ανάγκη περιοδικής επανεξέτασης
Κάθε επένδυση ενέχει κίνδυνο. Η αξία μπορεί να αυξηθεί ή να μειωθεί και οι προηγούμενες αποδόσεις δεν εγγυώνται τις μελλοντικές. Οι συγκεκριμένες προτάσεις πρέπει να παρέχονται στο πλαίσιο των ισχυουσών επαγγελματικών αδειών, της αξιολόγησης καταλληλότητας και της σχετικής προσυμβατικής ενημέρωσης.
Πώς δουλεύουμε μαζί
Δεν ξεκινάμε με κατάλογο προϊόντων. Ξεκινάμε με μια δομημένη συζήτηση για τον σκοπό του κεφαλαίου.
Στη συνέχεια:
- Καταγράφουμε στόχους, χρονικούς ορίζοντες και ανάγκες ρευστότητας
- Αξιολογούμε την οικονομική δυνατότητα και την ανοχή στον κίνδυνο
- Διαχωρίζουμε το κεφάλαιο ανάλογα με τον ρόλο που πρέπει να εξυπηρετήσει
- Εξηγούμε τις επιλογές, το κόστος, τους κινδύνους και τους περιορισμούς τους
- Συμφωνούμε πότε και με ποια κριτήρια θα επανεξετάζεται η στρατηγική
Η σωστή επενδυτική απόφαση δεν είναι η πιο εντυπωσιακή. Είναι εκείνη που υπηρετεί τον στόχο σας και σας επιτρέπει να παραμένετε συνεπείς στο σχέδιό σας.
Θέλω να ενημερωθώ
Συμπληρώστε τη φόρμα και θα επικοινωνήσουμε μαζί σας για να συζητήσουμε τον σκοπό, τον χρονικό ορίζοντα και τις ανάγκες ρευστότητας του κεφαλαίου σας.