Ιδιώτες & Οικογένειες
Η σύνταξη χρειάζεται σχέδιο πριν τη χρειαστείτε
Η προετοιμασία για τη συνταξιοδότηση δεν ξεκινά από ένα προϊόν. Ξεκινά από τη ζωή που θέλετε να έχετε, το εισόδημα που θα χρειάζεστε και τον χρόνο που διαθέτετε για να δημιουργήσετε το απαραίτητο κεφάλαιο.
Ποιο εισόδημα θα χρειάζεστε όταν σταματήσετε να εργάζεστε;
Η απάντηση δεν είναι ίδια για όλους. Εξαρτάται από τον τρόπο ζωής, τις υποχρεώσεις, την ηλικία συνταξιοδότησης, την οικογενειακή κατάσταση και τα περιουσιακά στοιχεία που θα υπάρχουν τότε.
Ο σχεδιασμός εξετάζει:
- Το επιθυμητό μηνιαίο εισόδημα κατά τη συνταξιοδότηση
- Την εκτιμώμενη διάρκεια της συνταξιοδοτικής περιόδου
- Τις παροχές που αναμένετε από δημόσιους ή επαγγελματικούς φορείς
- Την επίδραση του πληθωρισμού στην αγοραστική δύναμη
- Τις υπάρχουσες αποταμιεύσεις και επενδύσεις
- Άλλους μελλοντικούς στόχους που διεκδικούν το ίδιο κεφάλαιο
- Τον χρόνο και το ποσό που μπορείτε να διαθέτετε συστηματικά
Όσο νωρίτερα ξεκινά ο σχεδιασμός, τόσο περισσότερες είναι συνήθως οι διαθέσιμες επιλογές. Αυτό όμως δεν σημαίνει ότι είναι αργά για να αποκτήσετε καθαρή εικόνα και να οργανώσετε τα επόμενα βήματα.
Από τον στόχο στο προσωπικό συνταξιοδοτικό πλάνο
Ένα πλάνο μπορεί, ανάλογα με την περίπτωση, να συνδυάζει:
- Συστηματική αποταμίευση
- Επενδυτική αξιοποίηση κεφαλαίου με κατάλληλο χρονικό ορίζοντα
- Σταδιακή προσαρμογή του επενδυτικού κινδύνου
- Επιλογές συμπληρωματικού εισοδήματος
- Προστασία της δυνατότητας συνέχισης των καταβολών
- Προγραμματισμό για έκτακτες ανάγκες και ρευστότητα
Οι ενδεικτικές προβολές δεν αποτελούν εγγύηση μελλοντικής απόδοσης. Χρησιμοποιούνται για να συγκρίνουμε διαφορετικά σενάρια και να αξιολογούμε αν οι σημερινές ενέργειες είναι συμβατές με τον στόχο.
Πώς δουλεύουμε μαζί
Ξεκινάμε από τον στόχο και όχι από το ποσό που «περισσεύει» τυχαία κάθε μήνα.
Μαζί:
- Εκτιμούμε το εισόδημα που θα χρειάζεστε
- Καταγράφουμε όσα έχετε ήδη δημιουργήσει
- Υπολογίζουμε το πιθανό συνταξιοδοτικό κενό
- Εξετάζουμε διαφορετικά σενάρια ηλικίας, καταβολών και απόδοσης
- Επιλέγουμε μια στρατηγική συμβατή με τον χρόνο και την ανοχή σας στον κίνδυνο
- Επανεξετάζουμε το πλάνο όταν αλλάζουν τα δεδομένα
Ο στόχος δεν είναι απλώς να σταματήσετε να εργάζεστε. Είναι να έχετε προετοιμάσει τον τρόπο με τον οποίο θέλετε να ζείτε.
Θέλω να ενημερωθώ
Συμπληρώστε τη φόρμα και θα επικοινωνήσουμε μαζί σας για να συζητήσουμε τον χρονικό ορίζοντα, το επιθυμητό εισόδημα και τις σημερινές σας δυνατότητες.